← English articles English · economy · advanced · 249 words · ~1 min
Islamic Finance: Principles and Modern Applications การเงินอิสลาม: หลักการและการประยุกต์ใช้สมัยใหม่
Islamic Finance: Principles and Modern Applications
Islamic finance prohibits riba and excessive uncertainty while permitting profit-and-loss sharing arrangements, producing a distinct financial system with growing global reach.
▶ Listen from start Hide Thai sentences Hide word glosses Plain text
Sign in to save texts and track what you've read.
▶ Islamic finance is a system of financial activity that conforms to Shariah — Islamic law . การเงินอิสลามคือระบบกิจกรรมทางการเงินที่สอดคล้องกับชะรีอะฮ์ ซึ่งเป็นกฎหมายอิสลาม
▶ Its two foundational prohibitions are riba , which encompasses usurious and unjust excess in exchange , and gharar , meaning excessive uncertainty or ambiguity in a contract . ข้อห้ามพื้นฐานสองประการของมันคือ ริบา ซึ่งครอบคลุมดอกเบี้ยที่เอารัดเอาเปรียบและส่วนเกินที่ไม่ยุติธรรมในการแลกเปลี่ยน และฆอรอร หมายถึงความไม่แน่นอนหรือความคลุมเครือที่มากเกินไปในสัญญา
▶ In place of conventional debt instruments that pay a fixed return , Islamic finance uses profit-and-loss sharing structures . แทนที่จะใช้ตราสารหนี้แบบดั้งเดิมที่จ่ายผลตอบแทนคงที่ การเงินอิสลามใช้โครงสร้างการแบ่งปันกำไรและขาดทุน
▶ In a mudarabah arrangement , one party provides capital and the other provides labor and management ; profits are shared by a pre-agreed ratio while losses fall on the capital provider . ในการจัดการแบบมุฎอเราะบะฮ์ ฝ่ายหนึ่งให้ทุนและอีกฝ่ายให้แรงงานและการบริหาร กำไรถูกแบ่งตามอัตราส่วนที่ตกลงล่วงหน้า ส่วนขาดทุนตกอยู่กับผู้ให้ทุน
▶ In musharakah , both parties contribute capital and share profits and losses proportionally . ในมุชาเราะกะฮ์ ทั้งสองฝ่ายร่วมลงทุนและแบ่งปันกำไรและขาดทุนตามสัดส่วน
▶ For trade and asset financing , murabahah is widely used : the financier purchases an asset the client needs and resells it to the client at a disclosed mark-up , with payment deferred . สำหรับการซื้อขายและการจัดหาเงินทุนสินทรัพย์ มุรอบาฮะฮ์ถูกใช้อย่างแพร่หลาย โดยผู้ให้การเงินซื้อสินทรัพย์ที่ลูกค้าต้องการและขายคืนให้ลูกค้าในราคาที่เปิดเผยพร้อมส่วนต่าง โดยชำระเงินในภายหลัง
▶ Because the financier takes genuine ownership risk — however briefly — the mark-up represents a return on trade rather than interest on a loan . เนื่องจากผู้ให้การเงินรับความเสี่ยงในการเป็นเจ้าของจริง แม้เพียงชั่วคราว ส่วนต่างจึงแทนผลตอบแทนจากการค้ามากกว่าดอกเบี้ยจากเงินกู้
▶ Sukuk are Islamic capital-market instruments often described as the equivalent of bonds . ซุกูกคือตราสารตลาดทุนอิสลามที่มักอธิบายว่าเป็นสิ่งที่เทียบเท่ากับพันธบัตร
▶ Rather than paying interest , a sukuk gives the holder a proportional ownership stake in an underlying asset or project and pays returns derived from that asset's income . แทนที่จะจ่ายดอกเบี้ย ซุกูกให้ผู้ถือสัดส่วนความเป็นเจ้าของในสินทรัพย์หรือโครงการที่เป็นฐาน และจ่ายผลตอบแทนที่มาจากรายได้ของสินทรัพย์นั้น
▶ The global sukuk market has grown to over one trillion US dollars in outstanding issuance . ตลาดซุกูกโลกเติบโตเกินหนึ่งล้านล้านดอลลาร์สหรัฐในการออกตราสารที่คงค้างอยู่
▶ Islamic finance has expanded well beyond Muslim-majority countries : major international banks operate dedicated Islamic windows , and governments from the United Kingdom to Hong Kong have issued sovereign sukuk , reflecting both the depth of the market and the broader appeal of asset-backed , risk-sharing financial principles . การเงินอิสลามขยายตัวออกไปไกลกว่าประเทศที่มีชาวมุสลิมเป็นส่วนใหญ่ ธนาคารนานาชาติรายใหญ่ดำเนินหน่วยงานอิสลามที่ทุ่มเท และรัฐบาลตั้งแต่สหราชอาณาจักรไปจนถึงฮ่องกงออกซุกูกอธิปไตย สะท้อนทั้งความลึกของตลาดและความดึงดูดที่กว้างขึ้นของหลักการทางการเงินที่มีสินทรัพย์ค้ำประกันและแบ่งปันความเสี่ยง
colour key
← Previous All economy